Ця сторінка надається лише з інформаційною метою. Певні послуги й функції можуть бути недоступні у вашій юрисдикції.

Зростання шахрайств із Bitcoin-банкоматами: як вразливі групи населення стають мішенню та що роблять органи влади для боротьби

News FeederNews Feeder
Опубліковано: 05 серп. 2025 р.
Оновлено: 05 серп. 2025 р.
2 мін читати
BTC+1,47%

Зростання шахрайств із Bitcoin-банкоматами

Bitcoin-банкомати, які колись вважалися зручним способом для впровадження криптовалют, дедалі частіше стають інструментом шахраїв. Ці пристрої, що дозволяють користувачам конвертувати готівку в криптовалюту, використовуються для обману вразливих груп населення, особливо літніх людей. Збитки, що перевищують 3,1 мільйона австралійських доларів ($2 мільйони) лише в Австралії за період із січня 2024 року до січня 2025 року, свідчать про серйозність проблеми. У цій статті розглядається, як працюють шахрайства з Bitcoin-банкоматами, їхній вплив та заходи, які вживаються для боротьби з ними.

Як шахраї використовують Bitcoin-банкомати

Bitcoin-банкомати забезпечують фізичний, зручний інтерфейс, який шахраї використовують для маніпуляції жертвами. На відміну від онлайн-бірж, ці пристрої сприймаються як простіші у використанні, що робить їх привабливими для людей, які мало знайомі з технологіями криптовалют. Шахраї часто інструктують жертв знімати готівку з традиційних банкоматів і вкладати її в Bitcoin-банкомати, конвертуючи її в криптовалюту, яка потім переводиться на гаманець шахрая. Транзакції швидкі, незворотні та здебільшого анонімні, що робить Bitcoin-банкомати зручним інструментом для незаконної діяльності.

Поширені тактики шахрайства

Шахрайства з романтичними стосунками

Шахрайства з романтичними стосунками є одними з найбільш емоційно руйнівних форм шахрайства через Bitcoin-банкомати. Шахраї встановлюють емоційний зв’язок із жертвами, часто націлюючись на вдовиць або літніх людей, і переконують їх переказувати гроші під приводом допомоги близькій людині або забезпечення спільного майбутнього. Наприклад, 77-річна вдова в Австралії втратила 433,000 австралійських доларів ($281,947) у такій схемі, що підкреслює емоційний і фінансовий вплив цих шахрайств.

Інвестиційні шахрайства

Шахраї також заманюють жертв обіцянками швидкого прибутку через фальшиві інвестиційні можливості. Жертв переконують конвертувати свої заощадження в криптовалюту через Bitcoin-банкомати, вірячи, що вони роблять вигідну інвестицію. Ці шахрайства часто включають складні фальшиві вебсайти та переконливу документацію, щоб виглядати легітимними.

Електронні листи з вимаганням

Ще одна поширена тактика — електронні листи з вимаганням, де шахраї погрожують жертвам вигаданими звинуваченнями, такими як розкриття особистої інформації або компрометація їхніх пристроїв. Жертвам наказують внести гроші через Bitcoin-банкомати, щоб уникнути нібито наслідків.

Роль штучного інтелекту в удосконаленні шахрайських схем

Шахраї дедалі частіше використовують інструменти штучного інтелекту для створення більш переконливих схем. Технології, такі як клонування голосу та підробка документів, дозволяють шахраям створювати реалістичні сценарії, які змушують жертв діяти. Наприклад, голоси, створені за допомогою штучного інтелекту, можуть імітувати близьких людей або представників влади, додаючи правдоподібності шахрайству.

Вплив на вразливі групи населення

Шахрайства через Bitcoin-банкомати непропорційно впливають на літніх людей та інші вразливі групи населення. Ці групи часто менш обізнані з технологіями криптовалют і більше довіряють фізичним інтерфейсам, ніж онлайн-платформам. Фінансові втрати можуть бути руйнівними, знищуючи заощадження життя і залишаючи жертв емоційно спустошеними. Крім того, деякі жертви несвідомо стають «грошовими мулами», переказуючи кошти для злочинців у надії повернути вкрадені гроші.

Заходи правоохоронних органів і регуляторів

Органи влади по всьому світу активізують зусилля для боротьби з шахрайствами, пов’язаними з Bitcoin-банкоматами. В Австралії Федеральна поліція (AFP) та AUSTRAC розпочали операції, зв’язавшись із понад 90 особами та ідентифікувавши 21 як жертв або правопорушників. Регуляторні заходи, такі як встановлення ліміту в $5,000 на внесення та зняття готівки, спрямовані на обмеження незаконної діяльності.

Глобальні тенденції політики

Міста та штати по всьому світу впроваджують суворіші регуляції для вирішення проблеми. Деякі юрисдикції запровадили щоденні ліміти на транзакції, тоді як інші повністю заборонили Bitcoin-банкомати. Ці заходи спрямовані на зменшення привабливості цих пристроїв для шахраїв і захист потенційних жертв.

Освітні заходи для попередження користувачів

Інформаційні кампанії є ключовими для запобігання шахрайствам через Bitcoin-банкомати. Освітні ініціативи зосереджуються на навчанні людей розпізнавати шахрайські схеми та уникати їх. Основні поради включають:

  • Перевіряйте легітимність запитів: Завжди перевіряйте заяви осіб, які просять переказати гроші.

  • Будьте обережні з несподіваними повідомленнями: Шахраї часто ініціюють контакт через електронні листи, телефонні дзвінки або соціальні мережі.

  • Розумійте ризики криптовалютних транзакцій: Після завершення транзакції її неможливо скасувати.

Відмивання грошей і операції «грошових мулів»

Bitcoin-банкомати також використовуються в схемах відмивання грошей, де жертви несвідомо стають «грошовими мулами». Ці особи переказують кошти для злочинців, вірячи, що допомагають повернути вкрадені гроші або беруть участь у легітимних транзакціях. Це не лише продовжує шахрайство, але й піддає жертв юридичним ризикам.

Висновок: як захистити себе та інших

Шахрайства через Bitcoin-банкомати є зростаючою загрозою, особливо для вразливих груп населення. Хоча правоохоронні органи та регуляторні органи вживають заходів для вирішення проблеми, громадська обізнаність залишається найефективнішим захистом. Розуміючи тактики, які використовують шахраї, і проявляючи обережність, люди можуть захистити себе та допомогти зменшити поширеність цих схем.

Зі зростанням впровадження криптовалют важливо збалансувати інновації з безпекою. Bitcoin-банкомати мають потенціал демократизувати доступ до цифрових активів, але їхнє неправильне використання підкреслює необхідність пильності та надійних заходів безпеки.

Примітка
Цей контент надається виключно в інформаційних цілях і може стосуватися продуктів, недоступних у вашому регіоні. Він не призначений для надання (i) порад або рекомендацій щодо інвестування; (ii) пропозицій або прохань купити, продати або утримувати криптовалютні/цифрові активи; (iii) фінансових, бухгалтерських, юридичних або податкових консультацій. Утримування криптовалютних/цифрових активів, зокрема стейблкоїнів, пов’язане з високим ризиком, а вартість таких активів може сильно коливатися. Ви маєте ретельно зважити, чи підходить вам торгівля криптовалютними/цифровими активами або володіння ними з огляду на свій фінансовий стан. Якщо у вас виникнуть запитання щодо доречності будь-яких дій за конкретних обставин, зверніться до юридичного, податкового або інвестиційного консультанта. Інформація (включно з ринковими даними й статистичними відомостями, якщо такі є), що з’являється в цій публікації, призначена лише для загальних інформаційних цілей. Хоча під час підготовки цих даних і графіків було вжито всіх належних заходів, ми не несемо відповідальності за будь-які помилки у фактах або упущення в них.

© OKX, 2025. Цю статтю можна відтворювати або поширювати повністю чи в цитатах обсягом до 100 слів за умови некомерційного використання. Під час відтворення або поширення всієї статті потрібно чітко вказати: «Ця стаття використовується з дозволу власника авторських прав © OKX, 2025». Цитати мають наводитися з посиланням на назву й авторство статті, наприклад: «Назва статті, [ім’я та прізвище автора, якщо є], © OKX, 2025». Деякий вміст може бути згенеровано інструментами штучного інтелекту (ШІ) або з їх допомогою. Використання статті в похідних і інших матеріалах заборонено.